诺亚财富持续踩雷 旗下产品7年回本5.67%

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【摘要】诺亚财富前期快速扩张的后遗症开始爆发

  金评媒JPM 原创  ·  2019-07-09 21:53
诺亚财富持续踩雷 旗下产品7年回本5.67% - 金评媒
作者: 金评媒JPM   

赴美上市的国内财富管理第一股诺亚财富,这一回摊上大事了。

7月8日晚间美股开盘后,诺亚财富(NYSE:NOAH)股价暴跌,盘中最大跌幅逾20%,收盘时跌幅达20.43%,市值损失约5亿美元。

当天盘前,诺亚财富公告称,公司旗下上海歌斐资产管理公司(以下简称“歌斐资产”)为承兴国际控股相关公司提供供应链融资发行产品,总金额为34亿元人民币。承兴国际控股(02662.HK)实际控制人近期因涉嫌欺诈活动被中国警方刑事拘留。

这已是近年来诺亚财富踏中的第二只大雷。有投资人投诉,其承销的永宣资源1-5号基金也存在不少问题。

  美女董事长引发连环炸

诺亚财富34亿产品爆大雷

7月的第一周,算得上A股暴雷周。一周内,连续多家上市公司董事长出事。其中,最令投资人受伤的,除了新城控股的王某,就是博信股份的美女董事长罗静。后者出事,更是引发连环炸。

公开信息显示,被刑事拘留的罗静,旗下有三家上市公司,A股博信股份、港股承兴国际控股、新加坡主板公司CamsingHealthcare(BAC)。7月5日,罗静出事后,港股承兴国际控股最惨,股价从上周五收盘的4.59元,两天暴跌85.62%,今日收盘价仅为0.66元。

承兴国际控股的暴跌,竟然传导到美股诺亚财富去了。7月9日晚间,在美上市的诺亚财富股价出现闪崩。为此,诺亚财富紧急回应,称:我不是股东,这是股权质押!

诺亚财富股价闪崩背后的终极原因,就是诺亚财富旗下的歌斐资产,曾为承兴国际控股相关公司提供供应链融资发行总金额为34亿元人民币的理财产品。而为了防范风险,诺亚财富曾质押承兴国际控股股票,到事件爆发时,依然持有6.7亿股。

但股权质押这种解释很难消除投资人的担心。随着承兴国际控股股价暴跌,沦为不足1港元的仙股,所谓的质押风控也就失去意义。换句话说,诺亚财富承销的这34亿产品,基本上回不了本了。

事实上,这34亿产品目前面临的风险,作为承销方与管理人的诺亚财富心知肚明。作为这些基金的基金管理人,上海歌斐资产管理有限公司发起了各种法律诉讼。

据传,承兴国际控股实际控制人罗静就是在前往诺亚财富商讨这34亿产品后续事宜时,在诺亚财富办公区附近被中国警方刑事拘留的。

诺亚财富董事长汪静波于7月8日发布的内部邮件中提及为承兴国际与京东世纪贸易有限公司的应收账款债权供应链融资。对此,京东官方紧急声明:

“这个事情和京东无关。承兴涉嫌伪造和京东的业务合同对外诈骗,对于这种行为,我们非常震惊,并且已经配合受害公司进行了报案。”

有媒体得到的一份诺亚相关基金的理财合同中写明:

“关于相关货物的文件确认,仅由项目公司提供到货证明文件并由债务人进行书面确认,但前述文件均非面取,主要通过快递方式提供,虽然在项目交易文件中项目公司已向本基金做了所提供材料真实、有效的相关承诺,但不排除有虚假提供货承诺的可能性。”

一位银行业内人士表示,类似的应收账款的相关信息造假很容易,而在这一领域中,更有成体系的公司为造假做出提供便利。


      萝卜快了不洗泥

诺亚财富风控能力跟不上

罗静事件不是诺亚财富第一次“踩雷”。

前两年,诺亚财富旗下的歌斐资产曾“踩雷”辉山乳业。2017年3月,辉山乳业陷入百亿债务风波,当年3月24日辉山乳业港股股价暴跌85%,当日收盘价为0.42元。随后,被港交所强制停牌至今。

在这次风波中,诺亚财富旗下的歌斐资产遭殃的产品有两只,分别是歌斐创世优选一号投资基金和歌斐创世优选二号投资基金,总计约5亿元产品踩雷。

此外,诺亚财富还曾踩雷乐视网,涉及30亿债权。而乐视网目前一地鸡毛,贾跃亭更是滞留美国不归,这个烂摊子估计最后很难收拾。

这一次事发后,为消除外界担忧,诺亚财富还发了一份《媒体回复函》,上面显示,关于诺亚旗下上海歌斐资产管理的创世核心企业私募基金延期事件,公司已于7月8日19点(北京时间)发布官方声明,发现该项目风险因素后,立即启动了对存续期内其它产品的深度排查,截至目前并未发现同类问题(截至2019年第一季度,歌斐管理基金总额为1711亿,产品数量共计800余支)。诺亚财富将积极配合警方调查,尽全力推进事件解决。

公开信息显示,作为诺亚财富创始人与董事长的汪静波,1992年进入金融行业,历任湘财证券资产管理总部总经理、湘财荷银基金管理公司副总经理、湘财证券私人金融总部总经理。

湘财证券陷入流动性危机后,原管理层各奔东西。2005年8月,汪静波带领创始团队组建诺亚财富。2010年11月10日,诺亚财富在纽约证券交易所上市,上市代码NOAH,成为中国第一家上市的独立财富管理机构。

据诺亚官网介绍,截至2019年一季度末,累计财富配置规模6362亿,为超过27万名高净值人士提供综合服务。

在内部通信中,诺亚财富掌门人汪静波虽然也承认公司风控上存在能力不足等因素,但将公司承销产品连续踩雷的主要原因归咎于外部宏观环境的恶化。这一观点并不为业内人士认同。

业内不少人认为,诺亚财富踩雷与其说是外部环境导致,不如说是因为公司在财富管理上过于重视规模扩张,而风控能力没有及时跟上造成。

就在罗静事件爆发前后,有投资人投诉,诺亚财富承销的永宣资源1-5号基金也存在不少问题。

投资人投诉称,永宣资源基金成立7年多以来,诺亚、永宣的任何投资预测、基金回报预计、项目说明、退出安排、对赌协议、退出承诺、合伙人会议上的发言表态等等没有一项兑现过,近16亿投资7年仅回本5.67%。

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